رصد مالياتی حساب های بانكی

?بر اساس قانون پول شوئی ، قاچاق كالا مصداق عينی پول شوئی است ، مغازه دارانی كه كالای قاچاق می فروشند پول شوئی می كنند

?اين روز ها به صورت شايعه شنيده ميشود كه برای محاسبه ماليات افراد از سال ٩٤ به بعد ، تا ٥٠٠ ميليون تومان گردش مالی در حساب بانكی ، معاف از ماليات است و نسبت به مازاد آن بايد ماليات پرداخت شود، اين شايعه حتی اگر نادرست باشد با قانون پول شوئی منطبق است و مسئولين مالياتی اگر بر خلاف آن مقررات وضع كنند قانون پول شوئی را لحاظ نكرده اند

?وزير دارائی ايران به نهاد های ناظر بر پول شوئی قول داده است تا ايران را با قانون پول شوئی منطبق كند و بر همين اساس مقررات تنبيهی عليه ايران برای يک سال ديگر تعليق شد و چند ماه ديگر مهلت يكساله به پايان می رسد و ايران بايد نشان دهد اقدامات چشمگيری در اين حوزه انجام داده تا تعليق برای يک سال ديگر ، تمديد شود

?سود ٥٠٠ ميليون تومان گردش مالی در حساب بانكی با ضريب ٨ درصد انتفاع در سال ، حدود چهل ميليون تومان است كه تقريبا معادل ده هزار دلار است افزودن معادل ده هزار دلار به حساب بانكی يك فرد در سال پول شوئی نيست ، اما مازاد بر چهل ميليون تومان اگر حساب بانكی يك فرد مازاد نشان دهد يا بايد ماليات آن پرداخت شده باشد يا فرد بايد به بانک مدارك معتبر ارائه دهد كه پول شوئی نكرده است ، تكرار می كنم مازاد بر ارزش ريالی ده هزار دلار اگر به حساب بانكی يك فرد در سال اضافه شد اگر ماليات آن پرداخت نشده باشد پول شوئی است مگر اينكه خلاف آن ثابت شود.

?نگارنده مقررات كانادا در خصوص نگهداری اسكناس دلار منطبق با قانونی پول شوئی را در پست ماقبل منتشر كرد مقررات ابلاغی بانك مركزی ايران در مورد نگهداری اسكناس دلار ، عينا با قانون پول شوئی كانادا يكی است

?در ساير موارد در مقررات پول شوئی نيز بايد بين قوانين ايران و خارج در خصوص پول شوئی هماهنگی انجام شود

?رئيس اتاق اصناف از اينكه حساب بانكی ٢٥٠٠ نفر از فعالين اقتصادی به صورت راندومی مورد ارزيابی سازمان امور مالياتی قرار گرفته اظهار ناخرسندی كرده و اعلام داشته اند كه سازمان امور مالياتی ، حق چنين كاری را نداشته است

?سازمان امور مالياتی وفق قانون پول شوئی هر حساب بانكی كه بيش از ٥٠٠ ميليون تومان گردش سالانه دارد را بايد رصد كند در غير اين صورت ، مقررات پول شوئی را رعايت نكرده است

?در عمل قاچاق كالا با رصد حساب های بانكی با گردش بيش از ٥٠٠ ميليون تومان در سال، غير ممكن ميشود ، مغازه دارانی كه اقدام به فروش كالای قاچاق مي كنند در رصد سازمان امور مالياتی قرار گرفته اند

?اكنون حساب های بانكی كليه فعالين اقتصادی در اختيار سازمان امور مالياتی است و در همه دنيا نيز همين گونه است و ايران و يك كشور ديگر، تنها ممالك دنيا بوده اند كه اينگونه تا كنون اينگونه نبوده اند

?اظهار رئيس اتاق اصناف كه در كجای دنيا سازمان امور مالياتی به حساب بانكی افراد سرك می كشد بی اطلاعی ايشان از قانون پول شوئی را نشان مي دهد

?رئيس اتاق اصناف اعتراض كرده اند كه سازمان امور مالياتی چرا به صورت راندوم پرداخت مالياتي ٢٥٠٠ فعال اقتصادی را بر اساس گردش حساب بانكی راستی آزمائی كرده است ، اظهار ايشان نشان می دهد شناختی از مقررات پول شوئی ندارند ، در آينده ماليات پرداختی ، بر اساس گردش حساب بانكی راستی ازمائی ميشود و رصد ٢٥٠٠ حساب برای ايجاد آمادگی و ايجاد سيستم در سازمان امور مالياتی بوده است

?پرداخت ماليات بر اساس گردش حساب بانكی ، ديدن مميز مالياتی و دادن حق و حساب به او و عدم پرداخت ماليات را به كمترين ميزان كاهش می دهد و ضد فساد تلقی ميشود

?دولت قصد ندارد با اجرای قانون پول شوئی در حوزه ماليات ، فشار مالياتی را افزايش دهد ، در عمل اكنون بيشتر توليد كنندگان و كسانی كه مجبورند شفاف عمل كنند در تور مالياتی دولت گير افتاده اند و با دريافت ماليات از حساب های بانكی ، فرار مالياتی كاهش يافته و از دامنه فشار به كسانی كه اكنون در تور مالياتی دولت قرار دارند كاسته ميشود

?عمل نكردن به قانون پول شوئی باعث طرد بانكهای ايرانی از نظام بانكداری جهانی ميشود

?رئيس اتاق اصناف در دفاع از حقوق اصناف ، بگونه ای عمل كنند كه منجر به طرد بانكهای ايران از نظام بانكداری جهانی نشود ، هزينه دفاع از اصناف نبايد تحريم بانكهای ايران باشد

?فعالين اقتصادی در ايران اگر می خواهند در محيط اقتصاد ايران باقی بماند بهتر است با قانون پول شوئی كنار بيايند